departamento · finanzas rol · Financial Analyst
Panel financiero
Modelo prospectivo basado en drivers derivado automáticamente de tus libros + pagos + CRM. Cada actualización mensual ejecuta la narrativa de desviación supervisada de Nivel 3 entre familias.
Progreso del envío automático. 2 de 6 narrativas aprobadas sin ediciones sustanciales. Tras 6 aprobaciones limpias, las narrativas se enviarán automáticamente (revocable en cualquier momento).
Runway
14 months
P50 · escenario base
Ingresos mensuales
$150,000.00
Burn mensual
$172,000.00
Efectivo en el horizonte
$48,000.00
Mes 12
Tipo de negocio
El modelo detecta automáticamente la forma de tu negocio a partir de tus libros para elegir los drivers, el titular y la narrativa adecuados. Anúlala aquí si la detección es incorrecta — la anulación se usa en la próxima actualización mensual.
vigente saas_subscription — detectado automáticamente
Antigüedad de AR y AP
Instantánea completa de devengo desde QuickBooks — actual / 31-60 / 61-90 / 91+ días, con DSO y DPO. Alimenta el puente de efectivo de operaciones que reemplaza la ruta de base de caja de V0.
| Tramo | Importe |
|---|---|
| Actual (0-30 d) | $62,400.00 |
| 31-60 días | $18,200.00 |
| 61-90 días | $7,800.00 |
| 91+ días | $19,100.00 |
| Tramo | Importe |
|---|---|
| Actual (0-30 d) | $61,000.00 |
| 31-60 días | $9,400.00 |
| 61-90 días | $1,200.00 |
| 91+ días | $0 |
Tendencia de DSO y DPO — actual + 3 anteriores
| Periodo | DSO | DPO | DIO | Diferido |
|---|---|---|---|---|
| 2026-04-30 | 42d | 31d | — | $188,000.00 |
| 2026-01-31 | 39d | 29d | — | $171,500.00 |
| 2025-10-31 | 36d | 28d | — | $162,800.00 |
| 2025-07-31 | 34d | 27d | — | $149,200.00 |
Narrativas recientes
Desviación entre supuestos y datos reales. Cada afirmación cita una transacción de origen del libro mayor o una instantánea macroeconómica.
Net revenue retention slipped to 96% in April from 104% in March — the Helix Robotics account downgraded from Pro to Starter ($1,400/mo) and two Build-tier accounts churned ($890/mo combined). Reviewing whether to flag this in the May board update.
stripe:sub_helix_robotics_q1 · hubspot:deal_buildtier_q1_churn · gl:tx_2026_04_revenue_recognition
Gross margin held at 78% vs the 76% Q1 plan — the Snowflake credits renegotiation closed at a lower annual contract value than budgeted, saving ~$4,200/mo in cost of revenue.
gl:tx_2026_04_snowflake_credits · quickbooks:vendor_snowflake_2026_04
Sales magic number dropped to 0.6 in April from 0.9 in March — new ARR added ($24K) is below the run-rate $40K/mo target the Series A pitch assumed. Supervisor disagreed on whether this is a one-off (April had two stage-3 deals slip) or a trend; tiebreaker called it trend-leaning. Worth a board flag.
hubspot:pipeline_q2_stage3_slipped · stripe:new_arr_2026_04 · gl:tx_2026_04_sales_loaded_cost