departamento · finanças função · Financial Analyst
Painel financeiro
Modelo prospectivo baseado em drivers, derivado automaticamente dos seus livros contábeis + pagamentos + CRM. Cada atualização mensal executa a narrativa de drift supervisionada por modelos de outra família no Nível 3.
Progresso do envio automático. 2 de 6 narrativas aprovadas sem edições significativas. Após 6 aprovações limpas, as narrativas serão entregues automaticamente (revogável a qualquer momento).
Runway
14 months
P50 · cenário base
Receita mensal
$150,000.00
Burn mensal
$172,000.00
Caixa no horizonte
$48,000.00
Mês 12
Tipo de negócio
O modelo detecta automaticamente o tipo do seu negócio a partir dos seus livros para escolher os drivers, o destaque e a narrativa corretos. Substitua-o aqui se a detecção estiver errada — a substituição é usada na próxima atualização mensal.
em vigor saas_subscription — detectado automaticamente
Aging de AR e AP
Snapshot completo de competência do QuickBooks — atual / 31-60 / 61-90 / 91+ dias, com DSO e DPO. Alimenta a ponte de caixa operacional que substitui o caminho de regime de caixa do V0.
| Faixa | Valor |
|---|---|
| Atual (0-30d) | $62,400.00 |
| 31-60 dias | $18,200.00 |
| 61-90 dias | $7,800.00 |
| 91+ dias | $19,100.00 |
| Faixa | Valor |
|---|---|
| Atual (0-30d) | $61,000.00 |
| 31-60 dias | $9,400.00 |
| 61-90 dias | $1,200.00 |
| 91+ dias | $0 |
Tendência de DSO e DPO — atual + 3 anteriores
| Período | DSO | DPO | DIO | Diferido |
|---|---|---|---|---|
| 2026-04-30 | 42d | 31d | — | $188,000.00 |
| 2026-01-31 | 39d | 29d | — | $171,500.00 |
| 2025-10-31 | 36d | 28d | — | $162,800.00 |
| 2025-07-31 | 34d | 27d | — | $149,200.00 |
Narrativas recentes
Drift entre premissas e valores reais. Cada afirmação cita uma transação contábil de origem ou um snapshot macroeconômico.
Net revenue retention slipped to 96% in April from 104% in March — the Helix Robotics account downgraded from Pro to Starter ($1,400/mo) and two Build-tier accounts churned ($890/mo combined). Reviewing whether to flag this in the May board update.
stripe:sub_helix_robotics_q1 · hubspot:deal_buildtier_q1_churn · gl:tx_2026_04_revenue_recognition
Gross margin held at 78% vs the 76% Q1 plan — the Snowflake credits renegotiation closed at a lower annual contract value than budgeted, saving ~$4,200/mo in cost of revenue.
gl:tx_2026_04_snowflake_credits · quickbooks:vendor_snowflake_2026_04
Sales magic number dropped to 0.6 in April from 0.9 in March — new ARR added ($24K) is below the run-rate $40K/mo target the Series A pitch assumed. Supervisor disagreed on whether this is a one-off (April had two stage-3 deals slip) or a trend; tiebreaker called it trend-leaning. Worth a board flag.
hubspot:pipeline_q2_stage3_slipped · stripe:new_arr_2026_04 · gl:tx_2026_04_sales_loaded_cost