отдел · финансы роль · Financial Analyst
Финансовая панель
Прогнозная модель на основе драйверов, автоматически выведенная из ваших бухгалтерских книг + платежей + CRM. Каждое ежемесячное обновление запускает нарратив об отклонениях под кросс-семейным надзором Tier-3.
Прогресс автоотправки. 2 из 6 нарративов одобрены без существенных правок. После 6 одобрений без правок нарративы будут выдаваться автоматически (отменяемо в любой момент).
Runway
14 months
P50 · базовый сценарий
Месячная выручка
$150,000.00
Месячный расход средств
$172,000.00
Денежные средства на горизонте
$48,000.00
Месяц 12
Тип бизнеса
Модель автоматически определяет тип вашего бизнеса по бухгалтерским книгам, чтобы подобрать правильные драйверы, заголовок и нарратив. Переопределите его здесь, если определение неверно — переопределение применяется при следующем ежемесячном обновлении.
действует saas_subscription — определено автоматически
Анализ дебиторской и кредиторской задолженности
Полный снимок по методу начисления из QuickBooks — текущая / 31-60 / 61-90 / 91+ дней, с DSO и DPO. Питает мост денежных потоков от операционной деятельности, который заменяет кассовый путь V0.
| Интервал | Сумма |
|---|---|
| Текущая (0-30 дн.) | $62,400.00 |
| 31-60 дней | $18,200.00 |
| 61-90 дней | $7,800.00 |
| 91+ дней | $19,100.00 |
| Интервал | Сумма |
|---|---|
| Текущая (0-30 дн.) | $61,000.00 |
| 31-60 дней | $9,400.00 |
| 61-90 дней | $1,200.00 |
| 91+ дней | $0 |
Тренд DSO и DPO — текущий + 3 предыдущих
| Период | DSO | DPO | DIO | Отложено |
|---|---|---|---|---|
| 2026-04-30 | 42d | 31d | — | $188,000.00 |
| 2026-01-31 | 39d | 29d | — | $171,500.00 |
| 2025-10-31 | 36d | 28d | — | $162,800.00 |
| 2025-07-31 | 34d | 27d | — | $149,200.00 |
Недавние нарративы
Отклонение между допущениями и фактическими данными. Каждое утверждение ссылается на исходную транзакцию GL или макроснимок.
Net revenue retention slipped to 96% in April from 104% in March — the Helix Robotics account downgraded from Pro to Starter ($1,400/mo) and two Build-tier accounts churned ($890/mo combined). Reviewing whether to flag this in the May board update.
stripe:sub_helix_robotics_q1 · hubspot:deal_buildtier_q1_churn · gl:tx_2026_04_revenue_recognition
Gross margin held at 78% vs the 76% Q1 plan — the Snowflake credits renegotiation closed at a lower annual contract value than budgeted, saving ~$4,200/mo in cost of revenue.
gl:tx_2026_04_snowflake_credits · quickbooks:vendor_snowflake_2026_04
Sales magic number dropped to 0.6 in April from 0.9 in March — new ARR added ($24K) is below the run-rate $40K/mo target the Series A pitch assumed. Supervisor disagreed on whether this is a one-off (April had two stage-3 deals slip) or a trend; tiebreaker called it trend-leaning. Worth a board flag.
hubspot:pipeline_q2_stage3_slipped · stripe:new_arr_2026_04 · gl:tx_2026_04_sales_loaded_cost