Ce qui s'est passé, comparé à quoi, et pourquoi.
Disponible sur chaque onglet de votre espace de travail : les réponses arrivent avec les sources, la période, le calcul et un niveau de confiance.
Après inscription, les réponses sont calculées sur vos livres connectés. L'échantillon garde chaque chiffre déterministe : il n'improvise jamais de réponse.
Northbridge Analytics — les postes que vos livres à cette date permettent d'étayer, chaque ligne étiquetée selon la façon dont elle est connue.
Vue limitée à partir de la trésorerie, de l'historique des clôtures et des drivers observés du fonds de roulement. Connectez un bilan source pour voir actifs, passifs et capitaux propres. Connecter les états complets →
vs août 2026
| Ligne | sept. 2026 | août 2026 | Base |
|---|---|---|---|
| Trésorerie | 1 454 444 $ | 1 544 959 $ | observé |
| Position nette d'exploitation (équilibrage) | 1 454 444 $ | 1 544 959 $ | d'équilibrage |
Absent de ces livres (omis, jamais rempli de zéros) : Créances clients · Retenues de garantie à recevoir · Stocks · Dettes fournisseurs
Observé = directement issu de la chaîne de clôture. Dérivé = arithmétique sur des leviers mesurés (créances d'après votre délai d'encaissement, dettes d'après votre délai de paiement). Équilibrage = le résidu qui boucle l'état — étiqueté, jamais présenté comme un montant comptabilisé. Un bilan complet issu du grand livre arrive avec l'ingestion au niveau des écritures.
Factures clients et fournisseurs ouvertes au 30 septembre 2026, par jours de retard. Les lignes donnent les totaux du bilan.
| Créances clients (AR) · Contrepartie | Courant (0-30 j) | 31-60 jours | 61-90 jours | 91+ jours | Total |
|---|---|---|---|---|---|
| Helix Robotics | 0 $ | 0 $ | 41 400 $ | 0 $ | 41 400 $ |
| Quenhaven Marine | 19 800 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 19 800 $ |
| Rosford Systems | 12 400 $ | 6 200 $ | 0 $ | 0 $ | 18 600 $ |
| Tammere Networks | 7 200 $ | 3 600 $ | 3 600 $ | 0 $ | 14 400 $ |
| Astshaw Logistics | 6 500 $ | 6 500 $ | 0 $ | 0 $ | 13 000 $ |
| Autres clients | 81 800 $ | 2 700 $ | 3 100 $ | 0 $ | 87 600 $ |
| Total | 127 700 $ | 19 000 $ | 48 100 $ | 0 $ | 194 800 $ |
| Dettes fournisseurs (AP) · Contrepartie | Courant (0-30 j) | 31-60 jours | 61-90 jours | 91+ jours | Total |
|---|---|---|---|---|---|
| Kestrel Dev Studio | 17 500 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 17 500 $ |
| Amazon Web Services | 14 049 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 14 049 $ |
| Snowflake | 10 314 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 10 314 $ |
| HubSpot | 1 770 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 1 770 $ |
| Ostrander Wells LLP | 1 676 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 1 676 $ |
| Autres fournisseurs | 1 157 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 1 157 $ |
| Total | 46 466 $ | 0 $ | 0 $ | 0 $ | 46 466 $ |
Le panneau ci-dessus indique combien de trésorerie est immobilisée. Ici, avec qui : débiteurs et créanciers, chacun avec sa part.
ConcentrationUn seul tiers — « Helix Robotics » — détient 21.3% de ce solde (seuil 20%).
| Tiers | Montant | Part |
|---|---|---|
| Helix Roboticsconcentration | 41 400 $ | 21,3 % |
| Quenhaven Marine | 19 800 $ | 10,2 % |
| Rosford Systems | 18 600 $ | 9,5 % |
| Tammere Networks | 14 400 $ | 7,4 % |
| Astshaw Logistics | 13 000 $ | 6,7 % |
| Autres (10) | 87 600 $ | 45,0 % |
ConcentrationUn seul tiers — « Kestrel Dev Studio » — détient 37.7% de ce solde (seuil 20%).
| Tiers | Montant | Part |
|---|---|---|
| Kestrel Dev Studioconcentration | 17 500 $ | 37,7 % |
| Amazon Web Services | 14 049 $ | 30,2 % |
| Snowflake | 10 314 $ | 22,2 % |
| HubSpot | 1 770 $ | 3,8 % |
| Ostrander Wells LLP | 1 676 $ | 3,6 % |
| Autres (1) | 1 157 $ | 2,5 % |
Quand vous voulez
Vous venez de le voir fonctionner sur des données d'exemple. Connectez vos comptes et, après la première synchronisation, le même briefing se construit à partir d'eux — lecture seule, rien n'est réécrit.
Ce que vous obtenez
Une prévision actualisée chaque mois avec un brouillon à relire, une vue de trésorerie sur 13 semaines, une file de décisions opérationnelle, un rapport de gestion prêt pour les investisseurs, une synchronisation Excel et Google Sheets, et un récapitulatif Slack.
Aucune écriture comptable · Lecture seule · Annulation à tout moment
Comment la précision des prévisions est notée → · Référence →